服務項目
與 Roshan 合作的四種方式。
從一次性的規劃，到長期協助您打理股票投資組合，每項服務均由 Roshan 親自提供。
財務規劃
讓每一分財富，各有所用。
多數投資組合是無意間累積而成的：這裡一筆基金，那裡一處房產，還有一個久未過問的舊帳戶。財務規劃將您名下的所有資產與理想的生活連結起來，讓每一筆投資都有明確的任務。
適合對象已累積相當財富、希望有一套周詳規劃的家族與專業人士：無論是在資產變現、移居他國或退休之前，或只是多年未曾檢視全局。
服務內容
- 一份投資組合說明書，載明您持有哪些資產、持有的理由，以及應如何管理
- 生活規劃，讓您的支出、目標和投資期限與投資組合相互呼應
- Roshan 十小時的服務時間，涵蓋諮詢會談與後續跟進
- 建議每年檢視一次，確保規劃與時俱進
投資諮詢
下決定之前，先聽第二意見。
有些決定，值得聽取獨立意見，而提供意見的人不向您銷售任何產品。投資諮詢讓您就眼前的具體問題，直接請教 Roshan。
適合對象正面臨具體決定的投資者：私人銀行家推薦的基金、幾個方案之間的取捨、過度集中的持倉，或需要審慎檢視的投資機會。
選股支援與 Roshan Research
機構級股票研究，為您的投資組合所用。
二十年間，Roshan 拜訪並研究過逾 2,100 家企業。選股支援將這套研究流程用於您的投資組合，您可持續取得 Roshan Research 的研究成果，並直接與 Roshan 本人交流。
適合對象持有大額股票投資組合，並希望身邊有一位專屬選股顧問的家族、家族辦公室及投資者。適用於 500 萬美元以上的投資組合。
服務內容
- 依您的投資組合量身提供的持續選股諮詢
- 取得 Roshan Research：企業研究筆記、投資構想與投資組合觀點
- 以由下而上的方式涵蓋全球，聚焦美國、中國及印度
- 與負責研究的人直接對話
- 以選股支援為主要合作項目的客戶，其他資產可一併享有投資組合諮詢
Roshan 經典型
追求較高的回報目標，接受較大的波動，各年度表現的落差也較大。
Roshan 保守型
以較低波動為目標，各年度表現的落差較小。
投資組合諮詢
名下資產，一覽全局。
財富很少集中在同一處。投資組合諮詢憑藉豐富經驗，為您統一檢視股票投資組合以外的資產，讓整體效益大於各部分的總和。
適合對象債券、私募股權基金、對沖基金與直接投資分散於多家銀行及顧問的家族，希望有一個人通盤檢視這些資產如何相互配合。
合作流程
四個步驟。先了解，再決定走多遠。
主導權始終在您手中。我們先建立了解、展示流程、界定委託範圍，然後審慎起步。
A
了解您的投資組合
您提供
- 近期對帳單或持倉清單
- 現金需求、目標與主要顧慮
- 稅務、流動性或投資方面的限制
您獲得
- 一份整合的投資組合全覽圖
- 主要風險、集中度與缺口
- 優先處理的問題與機會
下一步傳送最新的對帳單或持倉資料
B
了解我們的思路
您提供
- 一至兩項您熟悉的持倉
- 一個當前的投資問題
您獲得
- 一場即時的投資個案分析：價值、下行風險與催化因素
- 投資組合報告範本
- 清楚判斷投資風格是否契合
下一步選定一至兩項持倉以供討論
C
設計您的投資委託
您提供
- 回報目標與投資期限
- 對回撤與集中度的承受程度
- 現金、稅務、期權及槓桿方面的偏好
您獲得
- 經典型、保守型或量身訂做的委託
- 投資組合守則與基準設定方式
- 兼顧稅務的過渡計畫
下一步審閱建議的委託方案
D
從部分資產開始
您提供
- 作為起點的帳戶或資產部分
- 託管機構存取權限、成本基礎及稅務資料
- 近期的轉帳或提款需求
您獲得
- 首日投資組合基準
- 實施藍圖
- 定期報告，每 90 天檢討一次
下一步啟用首個帳戶
僅供討論之用。服務須視客戶資格、所在司法管轄區及適用的監管規定而定。
家族辦公室與慈善機構
需要投資組合以外的支援？
為家族辦公室提供中台支援，為註冊慈善機構提供無償投資諮詢。
Roshan 每年僅接受少數新家族客戶，一律由客戶直接洽詢。寫信給他