Cuatro formas de trabajar con Roshan.
Desde un plan puntual hasta una colaboración continua en torno a su cartera de acciones. Roshan presta personalmente cada servicio.
Una visión clara de para qué quiere su dinero.
La mayoría de las carteras crecen por casualidad: un fondo por aquí, un inmueble por allá, una cuenta antigua que nadie revisa. Un Plan financiero conecta todo lo que usted posee con la vida que desea llevar, de modo que cada inversión cumpla una función.
Qué recibe
- Un documento de cartera de inversión que detalla qué posee, por qué lo posee y cómo debe gestionarse
- Una planificación de vida que vincula sus gastos, objetivos y horizontes temporales con la cartera
- Diez horas del tiempo de Roshan, repartidas entre sesiones de consultoría y seguimiento
- Una revisión anual recomendada para mantener el plan al día
Una segunda opinión antes de comprometerse.
Algunas decisiones merecen la opinión independiente de alguien que no tiene nada que venderle. La Consultoría de inversiones le da acceso directo a Roshan para la cuestión concreta que tiene delante.
Qué recibe
- Asesoramiento independiente sobre decisiones de inversión concretas
- Ayuda para seleccionar fondos y comparar gestores
- Una evaluación estructurada de las opciones de inversión que tiene sobre la mesa
- Colaboración flexible, por horas, sin compromiso a largo plazo
Análisis institucional de acciones, al servicio de su cartera.
Roshan ha visitado y analizado más de 2.100 empresas a lo largo de dos décadas. El Apoyo en la selección de acciones pone ese proceso de análisis al servicio de su cartera, con acceso continuo a Roshan Research y al propio Roshan.
Qué recibe
- Consultoría continua de selección de acciones adaptada a su cartera
- Acceso a Roshan Research: notas sobre empresas, ideas y reflexiones sobre carteras
- Cobertura global bottom-up, con especial atención a Estados Unidos, China e India
- Conversaciones directas con la persona que realiza el análisis
- Consultoría de carteras sobre el resto de sus activos, incluida para los clientes cuya relación principal se centra en este servicio
Roshan Classic
Un objetivo de rentabilidad más alto, que acepta una mayor volatilidad y un abanico más amplio de resultados anuales.
Roshan Conservative
Un objetivo de menor volatilidad y un abanico de resultados más estrecho.
Una visión única de todo su patrimonio.
El patrimonio rara vez está en un solo lugar. La Consultoría de carteras le ofrece una visión única y experimentada de los activos que quedan fuera de su cartera de acciones, para que el conjunto valga más que la suma de las partes.
Qué recibe
- Un marco de consultoría que abarca bonos, fondos de private equity, hedge funds e inversiones directas
- Una lectura independiente de lo que proponen banqueros y gestores
- Criterio de asignación de activos propio de un director de inversiones (CIO)
- Sin coste para consultas menores u ocasionales cuando la mayor parte de su patrimonio líquido se encuentra en el servicio de Apoyo en la selección de acciones
Cuatro pasos. Primero comprender, después decidir hasta dónde llegar.
Usted mantiene el control. Primero entendemos su situación, le mostramos el proceso, definimos el mandato y solo entonces empezamos, con paso medido.
Comprender su cartera
Usted aporta
- Extractos recientes o una lista de posiciones
- Necesidades de liquidez, objetivos y principales inquietudes
- Restricciones fiscales, de liquidez o de inversión
Usted recibe
- Un mapa consolidado de la cartera
- Principales riesgos, concentraciones y carencias
- Preguntas prioritarias y oportunidades
Conocer cómo pensamos
Usted aporta
- Una o dos posiciones que conozca bien
- Una cuestión de inversión actual
Usted recibe
- Un caso de inversión real: valor, riesgo de caída y catalizadores
- Una muestra de informes de cartera
- Una idea clara del encaje con nuestro estilo de inversión
Diseñar su mandato
Usted aporta
- Objetivo de rentabilidad y horizonte temporal
- Tolerancia a las caídas de valor y a la concentración
- Preferencias sobre liquidez, fiscalidad, opciones y apalancamiento
Usted recibe
- Un mandato Classic, Conservative o a medida
- Límites de cartera y un enfoque de índice de referencia
- Un plan de transición que tiene en cuenta la fiscalidad
Empezar con una parte
Usted aporta
- La cuenta o la parte con la que empezar
- Acceso al custodio, coste de adquisición y datos fiscales
- Necesidades de transferencia o retirada a corto plazo
Usted recibe
- Una referencia inicial de la cartera en el día cero
- Una hoja de ruta de implementación
- Informes periódicos y una revisión cada 90 días
Únicamente a efectos de discusión. Los servicios están sujetos a la elegibilidad del cliente, a la jurisdicción y a los requisitos regulatorios aplicables.
¿Busca apoyo más allá de la cartera?
Apoyo de middle office para family offices y consultoría de inversiones pro bono para organizaciones benéficas registradas.
Roshan acepta cada año un número reducido de nuevas familias, siempre mediante contacto directo. Escríbale